“法盲”卖卡，虽“盲”必究!中山小榄警方端掉一卖卡团伙

2022年10月18日下午10:46

卖“卡”

就像掩耳盗铃

一些人总抱着

“警察找不着我”的想法

以身试法

警察蜀黍

只好用实力说话

近日

中山市公安局小榄分局打诈专班

接到“断卡”线索

广西籍林某运、东凤籍陈某堂

和河南籍王某飞涉

嫌非法贩卖银行卡牟利

经精准研判，民警很快锁定3名嫌疑人动向。5月2日和5月3日，民警分别在小榄、东凤两地抓获嫌疑人林某运、陈某堂和王某飞，缴获手机3台、手机卡3张、涉案银行卡20张。

经审讯，3名嫌疑人均供认非法贩卖银行卡牟利的犯罪事实。团伙中，陈某堂是最底层的卖卡人；林某运则充当中间介绍人，除直接卖卡外，还为上家王某飞牵线找人开卡卖卡，以此牟利。

据犯罪嫌疑人王某飞交代，其收集的银行卡均卖给了其在网吧认识的上家，用于赌博网站资金转账等违法犯罪行为。

目前，上述犯罪嫌疑人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动，被依法刑事拘留。

那么

关于“断卡”行动

你又了解多少呢？

“断卡”行动断的是哪些卡？

在电话卡方面，既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

在银行卡方面，即包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

1、开卡团伙。自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（即“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。

2、带队团伙。诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡，性质十分恶劣。

3、收卡团伙。主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。

4、贩卡团伙。主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。

信用惩戒

人民银行将相关个人的信息移送金融信用信息基础数据库，时期内将影响相关人员的贷款和信用卡申请。

限制业务

5年内暂停相关人员银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。

也就是说，相关个人5年内不能使用银行卡在自助机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，也不能使用云闪付、微信、支付宝扫码付款或收发红包等。

严管账户

银行和支付机构5年内不得为相关个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。